資産形成や節税を目的としてお金の知識を身につけることができる『マネーセミナー』。投資や資産形成を目的としたスクールを運営する企業が主催するもので、各地域やオンラインを通じて提供されています。
そんなマネーセミナーには、参加者特典としてファイナンシャルプランナーやセミナー講師からの『個別相談会』をセットで付けていることも。
お金の知識、資産形成、節税に詳しい人から1対1の個別で相談出来るのはメリットがありそうですが、『実際どうなのかな…?』と疑問に思っている人もいると思います。
この記事では、これまで複数のマネーセミナーに参加してきた筆者が『マネーセミナーの個別相談会』について詳しくまとめたので是非参考にしてみて下さい！
マネーセミナー主催者が提供する個別相談会とは?
マネーセミナーを主催する企業が提供する個別相談会とは、セミナーを通じて学んだ知識を踏まえて個別相談会で一人ひとりの資産状況や収入に合わせて最適な投資商品や節税方法をご案内してくれるものです。
マネーセミナーを運営している企業のサイトをみると『ファイナンシャルプランナーが個別相談を無料で実施！』『通常1時間1万円の個別相談を無料で受けられる』という記載もよく見かけるかなと思います。
個別相談は無料で提供されるケースがほとんど
個別相談会の参加は、セミナー参加特典などで無料で提供されるケースがほとんどです。将来の不安やマネープラン、運用に適した金融商品を相談できる機会はそうないので参加してみるのが良いかなと個人的には思います。
普通だったらお金がかかって当然なことなので、不安にならずにまずは参加してみると良いでしょう。
マネーセミナーが主催する個別相談会に参加の注意点【必見】
とは言え、『本当に参加して大丈夫かな…?』と不安に思われる方もいますよね。
参加すること自体には問題ないですが、『参加後に高額な商品を紹介されるのでは…？』と疑う気持ちもわからなくはありません。
私自身もこれまで複数のマネーセミナーに参加し、個別相談会にも無料なので話を聞かせてもらった経験があるのですが、そこで感じた注意点はここで説明していきます。
注意点②：金融商品を自社で取り扱う企業の個別相談は要注意
注意点③：保険代理店主催のマネーセミナーは参加要注意
注意点①：意志の弱い人は参加は慎重にしたほうが良い
個別相談会に参加する上で、『意志の弱い人』『押し売りが苦手な人』は参加を控えることをおすすめします。
マネーセミナーを運営している企業の目的は、セミナー後に金融商品をその会社経由で契約してもらったり、スクールに入会してもらうことです。
ボランティアで運営している企業はなく、お金の知識・資産形成のお手伝いをした上でその対価として紹介した商品の手数料をもらい、運営しています。
そのため、個別相談は無料ではあるもののその先の金融商品やライフプランを紹介されるのは間違いありません。
そこでしっかりと慎重に情報を精査して考えられる人であれば参加しても問題ないですが、押し売りに弱い人は参加を控えましょう。しっかりと参加するマネーセミナーを比較して最適なところで参加するのでも遅くはありません。
注意点②：自社で金融商品を提供する企業の個別相談は要注意
マネーセミナーを運営する企業が自社で金融商品を販売しているケースがあります。
マネーセミナーで『お金の一般教養』を教えたあとに、個別相談後、自社商品の紹介をして契約するケースです。
このケースの場合、様々な金融商品や資産形成方法から選ぶという流れではなく、選択肢がほぼ1択のケースで話が進んでしまうこともあるので注意しましょう。
参加すること自体は問題ないですが、提案された商品や内容を他の情報と比較してみるのが良いのかなと思います。
注意点③：保険代理店主催のマネーセミナーは参加要注意
注意点②に続いて、保険代理店などが主催しているマネーセミナーの個別相談会も要注意です。
ファイナンシャルプランナー（ファイナンシャル・プランニング）が提供するマネーセミナーは数多くある金融商品の中で、最適なものを比較し、収入・支出に合わせた提案をしてくれます。
それは、節税方法や株式、不動産、債権、保険など様々な方法を踏まえての相談になります。
ただ、保険代理店が行うマネーセミナーはその会社が取り扱う保険のみが最終的な紹介内容になってきます。
保険代理店が提携のファイナンシャルプランナーをマネーセミナーへ登壇させて、個別相談会ではその会社が提供する商品をご案内するというものでは、本当におすすめな商品かが判断が付きづらかったりします。
そのため、マネーセミナーの主催をしっかりと知っておくと個別相談会が有益になものになるでしょう。
結論：独立系マネーセミナーの個別相談会が一番おすすめ
マネーセミナーの個別相談会についてこの記事ではまとめてきましたが、これまで複数の個別相談会に参加して感じた結論としては、『独立系ファイナンシャルプランナーが開催するマネーセミナーの個別相談会が一番おすすめ』ということです。
独立系マネーセミナーとは、独立系ファイナンシャルプランナーが運営するセミナーです。ファイナンシャルプランナーには金融機関に属して活動している人もいますが、この場合は自社商品を紹介するのが主目的。独立系ファイナンシャルプランナーの場合、自社商品を紹介する制約がないため、本当に良い金融・投資・節税商品を取り扱うことができます。そのため、最適なライフプランを提案してくれるケースが非常に高いです。
僕自身も独立系ファイナンシャルプランナーが運営する投資コミュニティに入会して、紹介された案件を実際に加入して運用していますが、現在の収入やライフプラン、資産状況に応じて最適なものを案内してくれるのが魅力的だと感じています。
これが紹介する商品が偏っているようなマネーセミナー運営会社だと注意が必要かなと個人的には思います。
いずれにせよ、個別相談会後はしっかりとした情報収集をした上で色々とアトバイスを聞くことをおすすめします。
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